Полная блокировка переводов и запрет на снятие наличных: ЦБ «ошарашил» всех тех, у кого есть соцсети

Центробанк России собирается существенно изменить практику банков в области антиотмывочного законодательства, пересмотрев правила, по которым финансовые организации принимают решения о блокировке счетов и отказах в операциях. Об этом сообщает РБК с ссылкой на новую редакцию положения 375-П, пишет источник

В обновлённой версии документа раздел о рисках был дополнен факторами, указывающими на риск-профиль клиентов. К таким факторам относятся статус иностранного агента и предоставление услуг через интернет-ресурсы, внесённые в реестр запрещённых сайтов, включая популярные социальные сети.

Также новым признаком стали транзакции физических лиц, которые банки должны будут передавать в Росфинмониторинг на основе определённых индикаторов. Однако какие именно индикаторы будут использоваться — пока не уточняется.

В пояснительной записке к новой редакции указано, что законопроект о цифровом рубле и его соответствие нормам по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма находится на высокой стадии готовности в Госдуме, поэтому его положения учтены.

Генеральный директор юридической компании «Митра» Сослан Каиров предположил, что среди индикаторов могут быть частые переводы небольших сумм в регионах с активностью террористических организаций, использование анонимных платёжных систем, таких как криптовалюты или электронные кошельки, а также увеличение объёма операций, не соответствующих обычной активности клиента. Он отметил, что подробное описание индикаторов могло бы помочь гражданам адаптироваться к ним.