Полная блокировка переводов и запрет на снятие наличных: ЦБ «ошарашил» всех, у кого есть соцсети

Центробанк планирует значительно изменить подход банков к антиотмывочному законодательству, пересмотрев правила, по которым финансовые учреждения принимают решения о блокировке счетов, отказах в проведении операций и других ограничениях. Об этом сообщает РБК со ссылкой на обновлённую редакцию положения 375-П.

В новой версии документа глава, касающаяся управления рисками, была дополнена факторами, которые указывают на риск-профиль клиента. К ним относятся статус иностранного агента и предоставление услуг через интернет-платформы, которые находятся в реестре запрещённых сайтов, включая популярные социальные сети.

Ещё одним критерием стали операции физических лиц, которые банки обязаны передавать в Росфинмониторинг на основе определённых индикаторов. Однако конкретные индикаторы не раскрываются.

В пояснительной записке к обновлённой версии указано, что законопроект о цифровом рубле и его связь с нормами по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма находится на высокой стадии готовности в Госдуме, и его положения учтены в новой редакции.

Генеральный директор юридической компании «Митра» Сослан Каиров высказал мнение, что среди индикаторов могут быть частые переводы небольших сумм в регионах с активностью террористических группировок, использование анонимных платёжных средств, таких как криптовалюты, или резкое увеличение объёма операций, не соответствующих обычной активности клиента. Он также отметил, что подробное описание индикаторов может позволить гражданам адаптироваться к ним.

Кроме того, покупка драгоценных металлов физическими или юридическими лицами без последующей продажи в сопоставимых объёмах или хранения активов в банке также будет считаться признаком сомнительных операций.

Центробанк подчеркивает необходимость усиления контроля за регулярными переводами средств нотариусам, адвокатам и самозанятым. Такие транзакции могут быть расценены как подозрительные. Партнёр Novator Legal Group Вячеслав Косаков объяснил, что низкая налоговая ставка в этих категориях может способствовать использованию указанных лиц для обналичивания.

Партнёр юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнёры» Дмитрий Горбунов отметил, что контроль государства над доходами и расходами постепенно усиливается, но не факт, что эти меры окажутся эффективными или будут работать так, как задумано. Другие эксперты также не исключают возможность большого числа ложных срабатываний. Источник